自2016年以來，非洲投資者因退出騙局和詐騙計畫損失數十億美元，其中僅奈及利亞就報告超過20億美元的損失。與此同時，隨著比特幣價格突破1,000美元，全球對加密貨幣的興趣激增，非洲的加密貨幣採用率亦開始迅速增長。對許多非洲人而言，加密貨幣提供了不穩定法幣的替代方案，解決了銀行服務不足和高額匯款費用的問題。奈及利亞、肯亞和南非成為點對點交易的熱點，奈及利亞因交易量而屢次名列全球前茅 (根據Chainalysis等機構的數據顯示)。
然而，此類快速增長也吸引了詐騙集團的目光，這些集團針對該大陸新興的加密貨幣社區。在缺乏法律監管和投資者認知有限的情況下，多起大型欺詐案件開始浮出水面，自2016年以後，與加密貨幣相關的欺詐行為呈現顯著增長。非洲尤其受到影響，其中著名案件如近期奈及利亞的CBEX崩潰，造成₦1.3兆（10億美元）的損失，南非的AfriCrypt則消失了投資者高達38億美元的資金。
根據奈及利亞存款保險公司，截至2022年12月，奈及利亞人在23年間因各種龐氏騙局損失約₦9114.5億（20億美元）。美國聯邦調查局（FBI）報告指出，僅在2024年，全球加密貨幣欺詐損失就達93億美元，比前一年增長了66%。
這篇綜述涵蓋了自2016年以來影響非洲人的主要加密致富計畫，文件詳細記錄了所用的方法、損失金額及從這些事件中汲取的經驗教訓。
非洲的加密貨幣騙局（2016 – 2025）
1. Crypto Bridge Exchange (CBEX) – 2024至2025年4月
CBEX偽裝為一家精緻的加密貨幣交易平台，承諾在30天內以AI驅動策略獲得100%回報。儘管已向奈及利亞公司事務委員會和EFCC的SCUML註冊，但未獲得證券交易委員會的許可經營數字資產交易所。2025年4月，該計畫崩潰，預估損失超過₦1兆（6.5億美元），影響數十萬奈及利亞人，導致FBI和國際刑警組織的調查。
2. Metaverse Foreign Exchange (MTFE) – 2022至2024年
MTFE實行多層次傳銷模式，系統性地針對非洲和亞洲投資者，在榨乾當地市場後轉移至其他國家。該公司由CEO Randy Matthew Lane於2017年成立，宣稱從奈及利亞投資者，特別是北方地區，提取10億美元，然後擴展到斯里蘭卡（偷取10億LNR）和孟加拉國。
3. Chinmark Group (2022年)
Chinmark由Marksman Chinedu Ijiomah領導，偽裝成各種企業，諸如房地產、農業、物流、融資，提供看似過於美好的投資回報，通常在每月3.5%到5%之間。該集團透過激進的社交媒體行銷，展示成功專案並利用表現迷人的公關人員來獲得關注。
4. Bitstream Circle – 2021至2022年
Bitstream Circle於2021至2022年間運行，主要針對肯亞及潛在的其他東非國家投資者，承諾每日高額回報，通常從5%到10%，據稱透過加密貨幣交易或挖礦活動獲利，吸引了上千成員，主要利用社交平台招攬客戶。
5. Africrypt – 2021年
此計畫於2021年獲得國際關注。由南非兩名年輕兄弟Ameer和Raees Cajee創立，Africrypt聲稱是由人工智慧驅動的加密平台，承諾非常高的回報，投資者，包括高淨值個人，投入大量比特幣。
判斷龐氏騙局的方法
這些警告信號通常醒目，常出現在熟悉的手法中：
- 誇張的高額回報承諾。
- 推薦獎勵，鼓勵參與招募而非產生真正價值。
- 含糊不清或難以證實的商業模式。
- 過度使用加密行業術語，缺乏實質內涵。
- 不穩定的網站或應用程式。
- 當新資金停止流入或權威機構介入時，會突然崩潰。
加密貨幣可以賦能用戶，但同時也伴隨風險。大多數詐騙起初看似激動人心，利用緊迫性、炒作和虛假可信度吸引受害者。在投資任何項目前，一定要提出質疑，深入挖掘細節，並相信自己的直覺。真正的機會不會給予壓力或承諾不切實際的回報。保持警惕，提出問題，並始終做好自己的研究。